Avec LOCKimmo, vous pouvez paramétrer un montant minimum à conserver sur la fiche propriétaire afin de garantir qu’un solde suffisant soit toujours disponible sur son compte. Cette fonctionnalité est idéale pour :
✅ Anticiper les charges et imprévus : vous assurez que le compte du propriétaire dispose toujours d’un fonds de sécurité pour couvrir les charges courantes ou toute dépense imprévue.
✅ Sécuriser la trésorerie : vous évitez les risques de soldes négatifs et garantissez la disponibilité du montant minimum pour vos obligations financières.
✅ Simplifier la gestion locative : vous réduisez les relances ou les blocages liés à un solde insuffisant en automatisant la conservation du montant minimum requis.
En paramétrant cette option, vous simplifiez la gestion locative au quotidien et offrez une sécurité supplémentaire à vos propriétaires.
Comment paramétrer un solde minimum à conserver sur votre solde propriétaire ?
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Accédez au menu VOS DONNÉES, puis cliquez sur LISTE DES PROPRIÉTAIRES.
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Sélectionnez le propriétaire concerné dans la liste.
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Ouvrez sa fiche, puis allez dans l’onglet COMPTA.
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Renseignez le montant souhaité dans le champ "Montant minimum à conserver".
- N'oubliez pas de cliquer sur "Enregistrer" !
Contexte et cas d’usage
Dans la gestion locative, il est fréquent que des charges, des réparations ou d’autres frais surviennent de façon inattendue. Par exemple, certains propriétaires peuvent avoir des provisions pour charges trimestrielles ou annuelles, des appels de fonds pour travaux, ou encore des dépenses imprévues liées à l’entretien du logement.
Paramétrer un montant minimum à conserver sur la fiche propriétaire permet d’anticiper ces situations et d’assurer une trésorerie suffisante. Cela évite d’avoir un compte à découvert et garantit que les fonds nécessaires sont disponibles pour régler les charges au moment voulu.
👉 Exemple concret :
• Un propriétaire dont les charges trimestrielles représentent environ 800 € pourrait souhaiter conserver en permanence au moins ce montant sur son compte afin de ne pas être pris de court.
• Un propriétaire réalisant régulièrement des travaux dans son bien pourrait demander à conserver une réserve de trésorerie pour anticiper ces frais.
Ce paramétrage est donc particulièrement utile pour sécuriser la gestion comptable et éviter les blocages au moment des règlements.
Bonnes pratiques
Pour tirer le meilleur parti de la fonctionnalité de montant minimum à conserver, voici quelques recommandations :
✅ Adapter le montant minimum au profil du propriétaire
Chaque propriétaire a des besoins différents : certains peuvent avoir des charges élevées ou des travaux fréquents, tandis que d’autres ont des charges plus faibles ou régulières. Il est donc conseillé d’adapter le montant minimum à conserver en fonction des spécificités de chaque propriétaire.✅ Réviser régulièrement le montant minimum
Les charges peuvent évoluer au fil du temps : augmentation des charges de copropriété, nouveaux travaux, changement de locataire, etc. Il est donc recommandé de revoir ce paramètre au moins une fois par an pour vérifier qu’il reste adapté à la situation du propriétaire.✅ Informer les propriétaires
Expliquez à vos propriétaires l’intérêt de ce paramètre : cela leur garantit une sécurité financière pour couvrir leurs charges ou dépenses imprévues et facilite le paiement de leurs factures ou des appels de charges.✅ Tester la fonctionnalité avant de la généraliser
Avant d’appliquer ce paramètre à tous vos propriétaires, vous pouvez le tester sur quelques dossiers pour vous assurer qu’il correspond bien à votre organisation et aux besoins réels de vos clients.
En résumé
En utilisant la fonctionnalité de paramétrage d’un montant minimum sur la fiche propriétaire, vous bénéficiez d’un outil simple et efficace pour gérer la trésorerie, anticiper les dépenses et fluidifier vos échanges avec vos propriétaires. N’hésitez pas à mettre en place ce paramètre dès maintenant pour optimiser la gestion locative et garantir une tranquillité d’esprit à tous vos clients !