🔍 Pourquoi enregistrer une remise en banque d’espèces ?
Lorsqu’un paiement est perçu en espèces — que ce soit un loyer, un remboursement, une prestation ou toute autre transaction — il est nécessaire de retranscrire ce mouvement dans votre outil de gestion.
Cependant, ce paiement est d’abord comptabilisé comme de la trésorerie « en caisse ». Tant qu’il n’a pas été déposé à la banque, il n’apparaît pas comme un crédit sur le compte bancaire concerné.
La remise en banque d’espèces permet donc :
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d’indiquer qu’un dépôt en liquide a bien été effectué en agence bancaire ou au guichet automatique,
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de faire correspondre votre comptabilité interne avec votre relevé bancaire réel,
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d’améliorer la visibilité et la transparence de vos flux financiers,
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d’éviter les écarts et incohérences lors du rapprochement bancaire.
📌 Où trouver la fonctionnalité « Remise en banque d’espèces » ?
Pour enregistrer une remise en banque d’espèces, suivez le chemin suivant dans votre logiciel :
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Rendez-vous dans le menu Gestion.
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Accédez ensuite à la rubrique Comptabilité.
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Sélectionnez Remise en banque d'espèces.
Ce chemin vous mène directement à l’écran destiné à la déclaration des dépôts d’argent liquide.
C’est dans cet espace que vous pourrez saisir toutes les informations nécessaires au bon enregistrement de l’opération.
📝 Comment saisir la remise en banque ?
Une fois dans le module dédié aux dépôts d’espèces, vous devez compléter plusieurs champs importants. Voici la démarche pas à pas :
1. Indiquez la date de la remise
La date doit correspondre au jour où vous avez réellement effectué le dépôt en banque.
Cela garantit une cohérence parfaite avec vos justificatifs et votre relevé bancaire.
2. Saisissez le montant déposé
Entrez le montant total en espèces que vous avez remis à la banque.
Assurez-vous que la somme correspond exactement à ce qui a été déposé pour éviter tout écart lors du rapprochement bancaire.
3. Choisissez le compte bancaire concerné
Sélectionnez dans la liste déroulante le compte banque sur lequel vous avez effectué le dépôt.
Cette étape est essentielle, car elle permet au système de rattacher correctement l’opération au bon compte.
4. Validez l’enregistrement
Une fois toutes les informations renseignées, cliquez sur Valider.
L’opération sera alors automatiquement intégrée à votre comptabilité et apparaîtra dans vos mouvements bancaires en attente ou validés selon votre configuration.
📂 Que se passe-t-il après validation ?
Après validation :
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La somme déposée sera transférée du compte « caisse » vers le compte bancaire sélectionné.
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L’écriture comptable correspondante sera générée automatiquement.
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Vous pourrez visualiser cette remise lors de vos opérations ou lors du rapprochement bancaire.
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La trésorerie sera instantanément mise à jour afin d’assurer une cohérence parfaite entre vos dépôts physiques et vos comptes.
💡 Bonnes pratiques
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Vérifiez systématiquement le montant inscrit sur votre bordereau de dépôt avant de l’enregistrer.
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En cas de dépôts multiples, enregistrez chaque remise séparément pour faciliter le suivi.
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Conservez vos justificatifs bancaires (bordereaux, tickets de dépôt, etc.) pour validation ultérieur
Écriture comptable typique d’une remise en banque
En comptabilité, le sens du débit/crédit dépend toujours du type de compte.
Le compte 512 – Banque est un compte d’actif, et pour un compte d’actif :
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Débit = augmentation de l’actif
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Crédit = diminution de l’actif
👉 Donc, lorsqu’une remise en banque d’espèces est enregistrée, on augmente le solde du compte Banque 512, ce qui se traduit par un débit.
Vous déposez des espèces sur votre compte bancaire :
| Compte | Libellé | Débit | Crédit |
|---|---|---|---|
| 512 – Banque | Augmentation du solde bancaire | XXX | |
| 53 – Caisse | Diminution des espèces en caisse | XXX |
➡️ Le logiciel enregistre donc logiquement un débit au 512 (votre banque reçoit l’argent)
➡️ Et un crédit au 53 – Caisse (vous avez moins d’espèces physiquement).
Pourquoi cela peut surprendre ?
Parce que dans la vie courante, débit = on enlève de l’argent du compte.
Mais en comptabilité à partie double, c’est l’inverse pour les comptes d’actif.
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